根据省委统一部署，2019年10月16日至12月15日，省委第五巡视组对秦农银行党委开展了巡视，2020年1月13日，省委第五巡视组反馈了巡视意见。根据巡视工作有关规定，现将巡视整改情况予以公布。

一、提高政治站位，把巡视整改作为重大政治任务抓紧抓实抓好

一是统一思想认识。行党委认为，这次巡视是对秦农银行党委贯彻落实中省重大决策部署、推进全面从严治党的一次全面“政治体检”，是对全行党员干部一次深刻的党性洗礼、党性教育和警示提醒。巡视反馈的问题实事求是、切中要害，提出的整改意见站位高、要求严，为我们找准了病根、开出了药方，行党委诚恳接受，并以强烈的政治责任感使命感紧迫感，不折不扣地抓好巡视整改工作。

二是加强组织领导。接到省委第五巡视组巡视反馈意见后，行党委高度重视，组织召开党委会、全行党员干部大会，集中学习传达省委巡视组反馈意见精神，专门成立以党委书记毛亚社为组长、党委班子其他成员为副组长、总行相关部门主要负责人为成员的整改工作领导小组，巡视整改工作领导小组下设办公室，牵头负责巡视整改工作的组织与实施。整改工作由党委书记履行整改第一责任人责任，党委成员按照职责分工负责抓好分管条线范围内的整改落实工作。

三是强化整改措施。严格对照省委巡视工作要求，对巡视组反馈的四个方面13个问题4条意见建议，行党委全面梳理、分类研究，研究制定《秦农银行党委关于落实省委第五巡视组反馈意见的整改方案》，分解具体整改任务35项，并逐项明确责任领导、牵头单位、落实单位、完成时限。坚持“当下改”和“长久立”有机统一，按照“对标、检视、整改、巩固、提高”的方法路径，推动全行整改工作落细落小、落地生根，形成长效工作机制。巡视整改工作领导小组定期召开整改工作通报会，做好全程督导检查落实，确保整改事事有着落、件件有回音。

二、巡视反馈意见整改落实情况

（一）落实中央金融工作的重大决策部署和省委要求不到位方面

1.党委履行职责使命不到位

（1）关于“落实习近平总书记关于金融回归本源、服务实体经济的要求有差距，实体贷款投放不够积极，贷款余额占总资产比重远低于国内规模相当的其他农商银行，经营利润高度依赖同业往来收入及投资收益”等问题

整改措施及成效：行党委深入学习贯彻习近平总书记有关“金融要为实体经济服务，满足经济社会发展和人民群众需要；正确把握金融本质，深化金融供给侧结构性改革，精准有效处置重点领域风险，增强金融服务实体经济能力”等重要论述，坚决落实中省决策部署，积极践行服务地方经济社会发展责任，持续加大对实体经济的金融支持力度。一是合理制定信贷投放计划，明确目标投向，2020年全行计划净增实体贷款150亿元。二是优化资源配置，聚力信贷投放，促进实体贷款持续增长。截至2020年6月末，全行各项贷款余额1530亿元，较年初增加212亿元。其中实体贷款余额1048亿元，较年初净增148亿元，实体贷款净增额和增幅为本行成立以来同期增长之最。三是结合业务实际，制定出台《2020年信贷管理指导意见》和《2020年行业信贷政策》，着力规范信贷业务发展。四是积极应对疫情影响，切实履行社会责任，出台金融支持企业复工复产专项措施27条，开通全流程绿色通道，落实金融纾困举措，助力企业复工复产。上半年累计向复工复产企业授信228亿余元，发放贷款182亿余元。五是主动适应票据转贴现市场形势，收缩存量，严控增量，适当压缩票据贴现业务规模和占比，调整优化资产结构，拓宽信贷资产空间，提高实体贷款投放比重，成效显著。

（2）关于“支持小微、服务三农不到位，落实中央关于小微企业贷款‘两增两控’要求不严格，涉农贷款投放递减”等问题

整改措施及成效：深入贯彻落实中省关于支持乡村振兴发展的各项战略部署和做好疫情期间“三农”、扶贫工作安排，制定《疫情防控期间“三农”和脱贫攻坚工作实施方案》，切实保障疫情防控期间农户、涉农企业、新型农业经营主体金融服务需求，足额保障春耕备耕资金需要。围绕我省“3+X”农业特色产业工程，加大涉农贷款投放力度。单列小微企业贷款投放计划，配套专项考核措施，助推小微企业贷款持续稳健增长。截至6月末，全行涉农贷款较年初净增28亿元，余额突破300亿元；存量普惠小微企业较年初增加578户，新增普惠小微企业贷款14亿元，有效满足市场主体的资金需求，实现“两增两控”目标。

（3）关于“落实中央‘确保不发生系统性金融风险’的要求有差距，尚未建立起审慎合规的风险管理体系，对重大事件的潜在风险底数不清，不良贷款清降艰难、相关指标偏高”等问题

整改措施及成效：一是着力构建审慎合规的风险管理体系，加快全面风险管理体系和计量监测系统建设步伐，目前已启动前期规划设计工作。二是结合全行风险状况，形成《2019年度全面风险管理报告》《2019年度大额风险暴露管理情况报告》《2019年度业务连续性管理报告》等重要提案，提交相关会议审议后实施，有效防范了系统性金融风险。三是开展不良贷款清收攻坚。扎实推进“五个一批”工程，采取现金清收、重组转化、呆账核销、以物抵债、诉讼执行等措施开展专项集中清收处置活动，上半年共清收处置不良贷款9亿元，不良贷款余额和占比实现双降。四是建立跨部门联动管控机制，有效加强临期及利息逾期贷款管理，促进信贷管理的无缝对接，从源头上防范管控资产风险。五是申请加入银保监会收益权转让银行试点名单，通过银登中心开展金融资产收益权转让业务，拓宽不良贷款市场化处置渠道。

（4）关于“金融扶贫模式单一，‘贷’动产业脱贫不够有力”问题

整改措施及成效：一是产业扶贫初见成效。发挥省国资委国企合力团第二组牵头单位作用，专项提供信贷资金500万元，支持的长武县产业扶贫工作进展顺利，“新秦农蛋鸡养殖项目”一期已经建成投产。二是扶贫小额信贷质效良好。截至6月末，全行累计发放扶贫小额信贷3392笔、10984亿元，贷款余额1677笔、5242万元，发放扶贫小额信贷的金额和户数均居西安市银行机构首位，且保持“零”逾期。三是定点帮扶工作有力。在发挥好略阳县省级单位扶贫团牵头单位作用的同时，扎实开展驻村连户帮扶工作。先后选派一名干部挂职略阳县副县长、两名干部驻村对接略阳县驻村帮扶工作，投入234万元扶贫专项资金用于安林沟村基础设施改造、人居环境整治，与安林沟村委会共同出资建设的“夏菇示范园项目”效益良好，有效带动当地农户脱贫致富。2019年我行被省脱贫攻坚指挥部评为“助力脱贫攻坚良好企业”。

2．党委领导核心作用发挥不充分

（5）关于“对秦农银行的战略定位和发展路径不明晰，2018年以来未正式出台战略发展规划”问题

整改措施及成效：行党委高度重视战略发展规划问题，多次研究部署相关工作。制定《秦农银行“十四五”规划编制方案》并上报省国资委。成立了由党委书记任组长的“十四五”规划编制工作领导小组，明确了规划制定的基本原则和方法步骤，择优选取外部专业机构，合力编制本行“十四五”规划。

（6）关于“落实去杠杆、补短板、追赶超越等中省部署缺乏有力措施，业务规模的扩大基本依靠改制红利，支持地方经济发展的能力不足”等问题

整改措施及成效：一是加强调研找对策。自去年底以来，行领导通过多次实地调研，深入研究分析制约我行经营发展的问题短板，安排总行相关部门着力加强顶层设计，制定出台一系列工作措施，以有效落实去杠杆、补短板、追赶超越等中省部署要求，切实解决高质量发展路径不畅、支持地方经济发展能力不足的问题。二是主动融入地方经济发展。今年3月份，我行董事长、行长专程前往西安市政府汇报沟通，与李明远市长、王勇副市长进行了座谈交流，并形成会议备忘录，达成政银合作基本意向，决定建立工作对接会商机制，标志着我行与西安市政府的合作交流开创了新局面。我行未来三年将向西安市提供全口径融资2000亿元，主要用于支持十四届全运会场馆建设、西安市国资体系5+11布局和国资改革、西安市建设国家高新技术装备制造基地等重大项目、重点工程建设，给我行实施高质量发展战略规划提供了重大机遇、重要途径和重要抓手。

（7）关于“群团组织不健全，没有工会组织，影响企业凝聚力向心力形成”问题

整改措施及成效：着力规范工会经费管理，出台《秦农银行工会经费管理办法》，对工会的费用审批环节、流程、权限等进行了规范和明确。在此基础上，我行积极与陕西省总工会对接，认真学习相关文件精神，了解掌握成立工会组织的流程，近期计划向省总工会提出建会申请，拟定于2021年2月28日之前成立工会小组， 6月30日之前完成工会组建工作。

3．深化国企改革力度不够

（8）关于“现代商业银行管理体制尚未完全建立，企业法人治理结构不完善，高管层人员变动频繁，经营班子配备不足” 等问题

整改措施及成效：在省委省政府关心支持下，我行董事长、行长先后到任，新任驻行纪检监察组组长也已到位，行领导班子力量明显加强，公司治理不完善、高管层人员变动频繁、经营班子配备不足等问题基本得到解决。

（9）关于“金融科技力量弱，与信合共享核心系统，制约经营管理和业务转型发展，且不符合资管新规要求”等问题

整改措施及成效：加快信息科技建设步伐，目前已建成西安市农户信用等级评价系统暨网贷系统、绩效考核管理系统、企业开户微信预受理系统、电子回单系统等，科技赋能取得一定成效。结合新业态、新需求及我行发展实际，拟定了《秦农银行信息科技发展规划》，计划建立数字化转型服务体系，进一步完善线上线下一体化金融服务模式。

（10）关于“激励约束机制不健全，绩效考核办法和薪酬延期支付不符合监管要求, 以及资产信贷质量遗留问题未有效化解，不良贷款清降艰难，内控制度不完善、执行力弱”等问题

整改措施及成效：针对激励约束机制不健全，绩效考核办法和薪酬延期支付不符合监管要求的问题，一是健全激励约束机制，优化全行考核体系，出台《秦农银行2020年总行部门综合绩效考核办法》和《秦农银行2020年一级机构绩效考核办法》，体现了业绩导向、价值牵引、激励鞭策的原则。二是优化员工薪酬体系。推进人力资源管理体系优化提升项目建设，对全行薪酬管理体系进行优化完善，相关工作基本就绪。三是规范薪酬延期支付管理。截至目前，对监管部门检查发现的员工薪酬延期支付不合规问题，已全部完成整改。

针对资产信贷质量遗留问题未有效化解，不良贷款清降艰难，内控制度不完善、执行力弱等问题，我行坚持“一手去存量，一手控新增”，下大力气清降不良贷款，化解信贷质量遗留问题。一是坚持“开拓思路，多措并举”，通过台账锁定、逐户锁定、专人负责、全程跟踪、灵活施策等措施，全力压降存量不良。二是坚持“防控为主，严格问责”的工作思路，通过准确把握信贷投向、严格客户准入、强化考核问责等措施有效防控新增信用风险。三是综合运用政策，拓宽处置渠道，狠抓大额不良贷款、新增不良贷款、抵押担保充足等重点类别不良贷款的清收，有效压降不良贷款。截至6月末，不良贷款余额较年初减少0.25亿元，不良率较年初下降0.73个百分点。四是“抓制度建设，强统筹管理”，严格实施规章制度“双线”管理，综合运用合规性审查、跟踪式“活页管理”、阶段性梳理归集等管理机制，确保制度建设严格挂钩内部控制管理需要，把内部控制的方法、措施、要求嵌入制度、流程和操作中，健全完善责任分离、程序制约、岗位制衡的规章制度体系。扎实开展制度制定及执行情况排查，对照内外部检查问题，对现有制度和执行效果进行评价，充分查找制度盲点、漏点、交叉点，促进激活“沉睡”制度、删除冗余流程、补齐控制空点，在全行根植“制度面前没有特权、制度约束没有例外”的规矩意识。

4．党的理论武装抓的不紧不实

（11）关于“学习习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神有差距，用理论指导实践不够”等问题

整改措施及成效：总行党委以上率下，带头抓好党的十九届四中全会精神的贯彻落实。研究制定了学习宣传贯彻的总体《方案》，党委书记带头抓好集中宣讲，自上而下抓好专题理论学习和讨论交流活动，推动四中全会精神在全行落地落实。7月中旬，行党委举办 “弘扬延安精神、净化政治生态”专题培训班，并就深入学习贯彻党的十九届四中全会、十九届中央纪委四中全会精神开展了专题辅导，效果良好。运用“学习强国”学习平台、“两微一端”等新媒体，坚持学以致用、学用相长，促进理论学习成果转化，为全行改革发展赋能。以习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神为指导，坚持以政治建设为统领，以提升组织力为重点，着力加强全行基层党组织建设，制定印发《关于严格规范执行党的组织生活制度推动全面从严治党落实到党支部的意见》，规范“三会一课”等组织生活重点内容。扎实推动开展“党建质量提升年”活动，制定党建工作提质项目台账，并对党支部换届、发展党员及党员日常管理工作流程进一步细化规范，推动17项工作任务落实。

（12）关于“中心组学习不严谨，用党委会学习代替中心组学习，交流研讨少；基层党组织学习流于形式，干部理论知识应知应会测试成绩不理想”等问题

整改措施及成效：严格贯彻执行《中国共产党党委（党组）理论学习中心组学习规则》，规范开展党委中心组学习，创新方法途径，加强交流研讨，提升学习质效。印发《2020年党委理论学习中心组学习计划》，行党委班子成员较好发挥了理论学习示范带头作用，推动全行基层党组织理论武装入心入脑。行党委对基层党组织的学习作出具体规定，进一步细化了检查考核任务目标。从一、二季度考核检查情况看，全行党委中心组学习比较规范，基层党组织学习大为加强。

（13）关于“对意识形态领域工作不重视，2016年以来党委未研究过意识形态工作”问题

整改措施及成效：在2019年出台《秦农银行党委关于加强宣传思想文化工作的实施意见》的基础上，今年专门成立了秦农银行党委意识形态工作领导小组，研究制定《秦农银行党委2020年宣传思想工作要点》并扎实推进落实，把意识形态工作提升到新高度，不断将学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想引向深入。打好意识形态主动仗，升级改版官网官微，在《陕西日报》等主流媒体刊发《秦农银行坚持以党建铸魂引领转型发展纪实》等报道5篇，在陕西党建网、省国资委等官网上刊稿30余篇。积极开展党外知识分子建言献策工作，有效凝聚改革发展合力。

（二）全面从严治党不力，落实“两个责任”不到位方面

5．党委履行主体责任打折扣

（14）关于“对党风廉政建设工作重视不够，在年度目标绩效考核中占比较低”问题

整改措施及成效：增加党建工作考核权重，在2020年一级机构绩效考核和总行部门综合绩效考核中，将党建工作考核占比提升至30%，实行党建工作成效与员工绩效薪酬挂钩，助推党建与经营工作深度融合。对一级机构、总行各部门增加党风廉政建设考核指标权重，细化党风廉政建设具体指标，加大监督考核力度。

（15）关于“落实主体责任清单流于形式，把一些应由党委承担的工作交给纪委承担；班子成员“一岗双责”压得不实，压力传导层层递减”等问题

整改措施及成效：行党委及时组织召开了全行党风廉政建设工作会议，不断强化党委主体责任意识，进一步压实班子成员“一岗双责”，把“严”的主基调贯穿于全面从严治党全过程。制定《秦农银行党委及党委班子成员2020年党风廉政建设主体责任清单》和党风廉政建设目标责任书，层层传导责任压力。驻行纪检监察组建立与行党委定期会商等机制，共同研判全行党风廉政建设和反腐败各项工作，在全行部署开展廉政风险隐患排查工作，着力构建廉洁风险防控机制。

（16）关于“纪检监察机构不健全，下辖20个支行党委均未设纪委”问题

整改措施及成效：在总行机关设立了直属机关纪委，配置纪委书记（兼职）1人、纪委委员2人。出台《关于推进一级机构纪检监察体制机制建设的意见》和《秦农银行一级机构纪委书记、副书记提名考察办法》，正与省纪委监委有关部门沟通，积极推进各一级机构成立纪委，承接纪检工作相关职能，稳步做好纪委书记、副书记提名考察工作，充实纪检监察干部队伍，加快推进一级机构纪检工作体制机制建设。

（17）关于“挺纪在前不够，党纪意识淡漠，存在以罚代纪问题”

整改措施及成效：2017年以来，全行共处理违规违纪人员157人。2018年因涉及信贷业务“三违反”问题，经总行信贷管理部、合规管理部、原监察室综合审核研判，对秦农银行成立前轻微违反行业内部规章制度行为，依据行内员工违规违纪行为处理办法，按照从旧兼从轻原则，处理违规人员141人（总行管理人员4人，基层行社前台业务经办人员137人，党员共77人）。秦农银行党委与驻行纪检监察组建立了处分党员协调机制，严格落实纪严于法、纪在法前和纪法双施双守。利用线索联合排查、联合监督执纪等机制，进一步加大对问题线索的联合排查和分析研判，精准执纪问责。驻行纪检监察组以《党章》《纪律处分条例》《党内监督条例》等为基本内容，以中央纪委国家监委编印的《纪检监察干部培训系列课程讲义汇编》和自行编印的《秦农银行纪检监察制度汇编》为基本教材，持续抓好党纪党规经常性学习教育活动，督促各级党组织加强学习、提高党纪党规意识，全面规范运用党纪党规。根据《关于开展纪律处分决定执行情况检查的通知》，对纪律处分决定执行情况进行常态化监督检查，纠正和防止纪律处分决定执行不到位问题，坚决维护党纪政务处分的严肃性和权威性。

6．纪检监察机关职责定位不准，“三转”不到位

（18）关于“职责定位不清，代替党委履行主体责任的现象不同程度存在；主动监督不够，对违规发放贷款、冒名贷款垒大户等问题监督不够有力；执纪问责不严，以案促改不深入”等问题

整改措施及成效：一是针对主动监督不够问题，驻行纪检监察组持续加大主动监督力度、做实日常监督。向总行党委提出了《关于行党委落实主体责任安排年度党风廉政建设和反腐败工作的建议》，制定《秦农银行党委管理干部向省纪委监委驻秦农银行纪检监察组述责述廉实施办法》等制度办法，督促各级党组织落实党风廉政建设主体责任。紧盯选人用人、费用列支、信贷审批、基建装修等廉政风险易发高发领域，督促各级党组织认真履行党内监督职责，加强对各领域以权谋私、吃拿卡要、优亲厚友等问题的监督查处。履行监督的再监督职责，对各职能部门履行监督职责情况进行督导检查。督促总行党委开展全行廉政风险隐患排查工作，对思想道德、岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等方面存在的廉政风险隐患进行全面排查，推动全行构建权责清晰、流程规范、风险可控、防范有力的廉洁风险防控机制，切实扎牢制度“牢笼”。二是着力解决违规发放贷款、冒名贷款垒大户等监督不够问题方面，驻行纪检监察组根据日常监督、审查调查掌握情况，及时下发监察建议书，督促相关支行对信贷管理工作中的薄弱环节进行整改规范。持续开展常态化明察暗访，紧盯信贷领域突出问题，聚焦信贷资金管理情况，采取不发通知、不打招呼等方式，开展暗访，发现问题、限期整改。利用定期会商、重要情况通报制度，与总行党委定期召开线索排查会，加强深入研判、及时处置问题线索。三是加强从严执纪问责方面，驻行纪检监察组认真开展“信访举报年”宣传教育，畅通群众监督举报渠道，及时受理问题线索，建立专门台账，认真交办、督办、查办问题线索。研究制定《驻秦农银行纪检监察组监督检查审查调查措施使用监督管理实施细则（试行）》《关于贯彻落实<省纪委监委机关带头执行打听、干预监督检查审查调查工作和请托违规办事报告报备制度的六条措施>的实施意见》等制度，严格落实监督检查和审查调查工作分开要求，完善监督检查与审查调查协作配合机制，精准科学处置问题线索。加大对问题线索的审查调查和处置力度，敢于动真碰硬，坚决发现一起查处一起，既追究当事人的直接责任，又倒查相关领导的领导责任和有关职能部门的监管责任，对违规违纪问题决不姑息迁就。持续严肃通报曝光行内典型案例，切实发挥警示教育和督促引导作用。四是持续深化以案促改方面，驻行纪检监察组把以案促改工作摆在更加突出位置，协助总行党委有序开展赵正永严重违纪违法案件“以案促改”工作，下发《关于做好以案促改深化违规收送礼金礼品问题专项治理工作的通知》，认真开展违规收送礼金礼品问题专项治理。把督促落实“以案促改”工作作为政治监督的重点内容，下发《关于开展以案促改等工作专项督导检查的通知》，对全行开展“以案促改”、纪律教育宣传月等情况进行常态化监督检查。凡是查处的行内典型案件，都督促各级党组织开展以案促改，推动做实做细审查调查“后半篇文章”。筹备全省农合机构警示教育展，选取党的十八大以来中省金融领域和农合机构典型案例进行展出，彰显秦农银行党委和驻行纪检监察组一以贯之推进党风廉政建设和反腐败斗争的鲜明态度和坚定决心，用身边事教育身边人，促使广大党员干部特别是领导干部受警醒、知敬畏、守底线、明方向。注重从典型案例中发现重点领域或关键环节存在的普遍性问题，查找制度漏洞，提出堵塞漏洞、完善制度的意见建议，推动一个问题一个问题解决，一个领域一个领域治理。

7．整治“四风”、查处违反中央八项规定精神问题力度不够

（19）关于“基层违规在业务招待费中列支烟、酒、茶，违规发放交通补贴、报销汽油费，以购买办公用品名义列支营销费等问题时有发生”等问题

整改措施及成效：深入贯彻落实中央八项规定及其实施细则精神，紧盯公务接待，切实发挥群众监督和舆论监督作用，建立行业内部“四风”监督举报平台。坚决整治“不吃公款吃老板”、公车私用、私车公养、接受管理服务对象宴请、违规营销业务等隐形变异问题。在全行组织开展问题线索大排查大整治活动，特别是对公款请吃送礼、违反公车封存规定、乱发津补贴等问题线索的排查，督促各级完善经营及财务管理制度、细化业务操作流程，持续纠治“四风”问题。

（20）关于“党委班子成员基层调研次数少，有指导意义的高质量调研成果少”的问题

整改措施：总行党委班子以上率下，对照调研工作薄弱环节，带头落实《秦农银行调查研究工作制度》。自去年底以来，行党委班子成员已分头带队深入基层机构，围绕经营管理难点问题摸底、疫情防控、金融支持企业复工复产等内容开展了3轮调研，并形成相关调研报告。

（21）关于“精文减会效果不明显，部门间工作推诿，办事效率不高”等问题

整改措施及成效：推进落实总行党委《关于认真贯彻落实中省部署要求解决形式主义突出问题为基层减负的通知》要求，努力做好“减法”，切实为基层减负解压，取得初步成效。今年来，全行性的大型会议有所压缩；发文数量较上年同期减少100余份。有序推进机关作风建设，着手完善工作协调机制、交流机制和跟踪检查机制，加强协调督办，提高工作效率。

（三）落实党建责任不到位，基层组织建设有差距方面

8．党的建设弱化

（22）关于“党委对党建工作重视不够，没有专题学习习近平总书记在全国国企党的建设工作会议上的讲话精神；党务干部队伍力量薄弱，专职党务人员少”等问题

整改措施及成效：一是加强专题学习。总行党委中心组于3月16日专题学习了习近平总书记在全国国有企业党的建设工作会议上的讲话精神，并深入推动讲话精神落地落实。党委会决定将习近平总书记有关重要讲话精神作为党委中心组必学内容，进行及时跟进学习。二是加强党务工作队伍建设。在综合分析基础上，提出党务干部队伍建设工作意见，指导各级机构按规定比例配备专职和兼职党务工作人员，加强党务培训，逐步解决党务工作力量薄弱、专职党务人员过少等问题。

（23）关于“落实党建工作责任制不到位，党委未按要求定期研究部署党建工作，班子成员讲业务经营多、研究党建少”等问题

整改措施及成效：行党委按照相关要求定期研究部署党建工作，积极有效的党建工作格局在全行基本形成。研究制定了2020年度《党的建设工作要点》《一级机构党建工作考核办法》《直属机关党建工作考核办法》，进一步压实各级党组织党建工作责任，全方位加强党的建设。

（24）关于“党的领导融入公司治理不完善，总行及一级支行一些重大事项、大额资金使用未上党委会前置研究”等问题

整改措施及成效：总行党委坚持加强党的领导和完善公司治理有机统一，已将坚持党的领导、抓好党建工作写入公司《章程》，规定公司“三会”议题及经营工作重大事项均经过党委会议前置研究，从组织上制度上机制上确保党的领导地位。

9．基层党建工作有差距

（25）关于“党委抓基层党建工作不力，近3年没有专题研究基层党建工作，对一级支行负责人考核缺失党建指标；基层干部重业务轻党建，蓝田农商行党建未进公司章程”等问题

整改措施及成效：一是专题研究基层党建工作。总行党委召开专题会议，研究制定《秦农银行党委2020年党的建设工作要点》《关于构建党建工作三大体系的意见》《关于规范和创新党课制度的意见》，党建制度体系不断完善。二是完善党建管理体系。对一级机构党建考核指标进行细化和完善，将党建工作纳入各一级机构、总行各部门绩效考核管理，实行党建工作成效与薪酬挂钩，不断完善党建工作机制。三是加强党建工作指导和检查。通过组织开展党支部书记轮训，将党建相关内容纳入新提拔聘任的中层管理人员任前培训，按年度对一级机构党建工作进行检查考核等举措，提升了党建工作成效。四是认真落实党建内容写入公司章程有关要求，蓝田农商行章程修订草案已经总行审核通过，待监管部门审核同意后施行。

（26）关于“党组织换届不及时，2个支行党委和74个党支部未按时换届；党员组织关系接转不及时，党费缴纳不规范”等问题

整改措施及成效：一是积极向省委组织部请示汇报，统筹开展我行党委换届工作。根据机制改革工作需要，适时推进长安联社党委换届工作。认真落实省委巡视反馈意见，第一时间向一级机构党组织下发基层党建工作整改通知书15份，并将党支部换届工作纳入2020年基层党建工作考核。截止目前，74个党支部已全部完成换届。二是对全行党组织关系接转情况进行排查，规范做好党组织关系接转工作。三是严格执行中省有关规定，规范做好党费收缴、上划、使用和管理工作。每年组织开展党费收缴和管理工作专项检查。

10．组织生活不严谨

（27）关于“党委班子民主生活会质量不高，自我批评隔靴搔痒，相互批评辣味不足”问题

整改措施及成效：认真学习贯彻《关于新形势下党内生活的若干准则》，通过深入开展调查研究、广泛征求意见建议、认真进行谈心谈话，敞开心扉开展批评和自我批评，有效提高民主生活会质量。近期行党委召开的巡视整改专题民主生活会效果很好，党委班子成员做到了有缺点讲缺点、有问题说问题，讲党性不讲面子、讲真话不讲套话。

（28）关于“基层党支部落实“三会一课”不严格，班子成员参加支部生活、支部书记讲党课较少，组织生活会不严肃、记录不完整”等问题

整改措施及成效：一是专门下发通知提要求，对支部“三会一课”进行规范。二是把“三会一课”执行情况、班子成员参加支部生活、支部书记讲党课情况纳入党建工作考核，按季度、年度组织实施。三是加强检查督导，推动“三会一课”、组织生活会等党内生活制度落地生根。

11．干部队伍建设滞后，选人用人不规范

（29）关于“后备干部储备不足，基层管理人员年龄偏大、学历偏低，‘高精专’人才较少”等问题

整改措施及成效：一是按照省委实施意见，制定本行人才队伍建设管理办法，成立总行人才工作领导小组，计划今年3季度开展后备人才队伍建设调研工作，建立人才选拔培养通道。二是推进“三项制度”改革，建立员工专业技术管理通道，计划三季度完成相关工作。三是制定本行《人才队伍教育培养方案》《新提拔中层管理人员任职培训实施方案》，加强人才队伍培养和储备，有计划调整队伍年龄和能力结构，有针对性地组织开展岗位技能教育和专业知识培训，提高员工综合素质。四是定期参加上级组织安排的国有企业人才智力引进交流活动，适时开展“高精尖”专业人才招聘工作，逐步提高干部队伍专业化素质。

（30）关于“执行本单位选人用人制度规定不严格，存在提拔不符合学历、年度考核要求的干部，对试用期满的新聘中层管理人员未考核即正式任职，总行提拔调整30名处级干部没有推荐考察程序，先任命后公示”等问题

整改措施及成效：一是认真剖析存在不足。对我行选人用人工作进行深入思考和认真剖析，我行原中层管理人员选拔聘用管理办法未完全按照《党政领导干部选拔任用工作条例》制定，如2016年《办法》规定中层管理人员学历条件为大学本科以上，《条例》规定为大专及以上学历；我行的选人用人办法规定新提拔人员年度考核结果近三年为良好及以上格次，《条例》规定为近三年年度考核结果为称职及以上。二是修订相关制度办法。按照《党政领导干部选拔任用工作条例》中的学历要求，于2019年对我行中层管理人员选拔聘用办法中学历相关要求进行修订，将学历要求调整为“大专”。对全行员工年度考核结果进行分析，优化员工年度考核工作机制，结合实际进一步修订中层管理人员选拔聘用办法。在后续选人用人工作中，严格按照《条例》规定，从严把握选用标准，做好资格条件审核工作。三是规范选人用人工作程序。规范和细化选人用人动议、民主推荐、组织考察、讨论决定、任职提名等关键流程和程序关口，确保选人用人各个环节规范合规。认真落实党委书记专题会议研究制度，规范酝酿程序。规范试用期考核工作程序，对2020年度试用期满人员进行考核后进行正式聘任。四是规范进行任职公示。规范执行任职公示制度，做到干部任职前公示期从发布公示通知的第二天起算。

（31）关于“员工‘亲连亲、代代传’现象严重，大量员工直系亲属在本行及其辖属机构工作”问题

整改措施及成效：秦农银行员工队伍主要由原西安市13家农村信用联社人员构成。2004年农村信用社改革之前，在农业银行、人民银行管理时期，农村信用社实行多级法人体系，县级法人机构拥有员工招录自主权，多数员工有亲属在原信用社系统工作。农村信用社改制后，县级机构为独立法人，具有一定的自主用工权限，部分员工有亲属在原联社系统工作，秦农银行员工亲属关系较多存在深刻的历史原因和综合因素。秦农银行成立后，制定了《陕西秦农农村商业银行股份有限公司亲属回避办法（暂行）》，先后组织开展了员工人事档案专项审核、多次员工亲属关系排查工作，建立了员工亲属关系常态化排查和回避工作机制。一是修订履职回避规章制度。按照省委巡视反馈意见，我行对全行员工亲属回避相关情况进行了进一步梳理和分析，已完成员工履职回避管理办法修订工作，对亲属回避相关要求进行了细化和明确。二是强化干部监督工作。对全行干部监督工作进行梳理，结合实际拟定了《陕西秦农农村商业银行股份有限公司各级中层管理人员选拔聘用工作监督检查和责任追究暂行办法》，目前已完成总行部门、一级机构征求意见工作，提交党委研究审议后组织实施。加强对一级机构选人用人工作的督导检查，在巡察工作中加入选人用人专项检查内容，定期对一级机构选人用人情况进行抽查检查，对违反任职回避制度的问题进行了认真整改。三是适时开展人才引进工作。对全行干部员工队伍结构进行调研分析，研究起草干部队伍建设工作规划和人才引进工作计划。通过轮岗交流、人员调配、公开招聘等措施，逐步改变员工亲属关系较多的现状。

（四）对上轮巡视反馈问题、“不忘初心、牢记使命”主题教育检视问题重视不够，整改不彻底方面

12．整改责任落的不实

（32）关于“党委主体责任抓的不实，没有专题研究部署巡视整改，未按要求召开民主生活会，整改方案未经党委会专题讨论；对主题教育检视问题，没有明确班子个人整改责任，整改措施不严不实，基层普遍对总行检视的问题及整改情况不了解”等问题

整改措施及成效：行党委认真对待和反思上轮巡视整改中的有关遗留问题，严格对照巡视反馈意见，特别是对“党委主体责任抓的不实，没有专题研究部署巡视整改，未按要求召开民主生活会，整改方案未经党委会专题讨论”等问题，紧盯检视问题清单，认真对标对表，进一步明确班子成员个人整改责任，持续推进清单化管理，建立常态化督导整改机制，已在本轮巡视整改中全部按照规定要求落实到位。

（33）关于“纪委监督责任缺位，未过问上轮巡视整改，仅完成主题教育中纪委自身检视问题的整改”问题

整改措施及成效：切实履行监督责任，发挥政治监督作用，以有力监督促进整改工作落实落细，将巡视整改情况作为检验“两个责任”的重要标尺。根据《关于行党委落实主体责任安排年度党风廉政建设和反腐败工作的建议函》，通过专题座谈、调阅有关资料、谈话了解等方式，及时掌握巡视整改进展情况。加强对巡视整改工作的经常性、全过程监督检查，以“外在压力”督促行党委将巡视整改抓到位、抓到底，促进巡视整改常态化、长效化。

13．部分问题整而未改

（34）关于“上轮巡视反馈问题未能全部落实整改，一定程度地存在着重业务、轻党建的惯性思维，对纪检监察工作的重视和支持力度不够”等问题

整改措施及成效：结合本轮巡视整改任务，一体推进问题整改工作，确保全部整改任务落到实处，并举一反三形成长效机制。目前，全行各级党组织主动抓党建意识明显提升，重业务、轻党建的惯性思维得到有效修正，行党委对纪检监察工作的重视程度和支持力度空前加强。

（35）关于“‘不忘初心、牢记使命’主题教育检视问题共54项，整改不到位6项，其中优化县域农商行管理机制等问题正在推进；整改就事论事，举一反三不够，未形成整改长效机制”等问题

整改措施及成效：对整改不到位的6项问题，主题教育领导小组办公室已督促相关部门逐项梳理，明确整改工作计划，限期完成整改。并将“不忘初心、牢记使命”作为加强党建的永恒课题，印发《关于深入推进“不忘初心、牢记使命”主题教育常态化制度化的通知》，推进“不忘初心、牢记使命”常态化长效化。

三、下一步整改措施

通过积极努力，我行整改工作取得明显的阶段性成效，省委巡视组反馈的具体事项和问题绝大多数已整改到位，合规经营、规范管理、改进作风、推动工作的氛围日渐浓厚。下一步，我们将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中全会精神，不断提高政治站位，切实增强“四个意识”， 坚定“四个自信”，做到“两个维护”，严格遵循省委巡视工作部署要求，紧密结合当前正在开展的赵正永严重违纪违法案以案促改工作，坚持问题导向、目标导向、结果导向，继续以强有力的组织领导扎实做好巡视“后半篇”文章，推动全行作风建设和反腐倡廉工作取得新成效，为实现打造全国一流农商银行目标夯实基础。一是力度不松抓好整改后续工作。对已经完成的整改任务，适时组织开展“回头看”，坚决防止问题反弹回潮；对正在推进的整改任务，按照既定目标和措施抓落实，不松劲、不减压、不懈怠，直至见到实效；对需要长期整改的任务，紧盯不放，久久为功，打好持久战、攻坚战。二是深入落实全面从严治党要求。始终将纪律和规矩挺在前面，坚持抓班子带队伍严字当头，坚定贯彻落实中省决策部署，坚决落实中央八项规定精神，进一步加大执纪监督、公开曝光和惩戒问责力度，持之以恒纠正“四风”。继续保持惩治腐败高压态势，做到有案必查、有腐必反、有贪必肃。完善和落实从严管理干部制度规定，切实从源头上预防和治理选人用人不正之风。三是建立健全整改落实长效机制。在深入整改的同时，更加注重预防，倒查制度漏洞，围绕党风廉政建设、干部选拔任用等重点领域、重要环节，加大制度建设力度，形成用制度管权管事管人的长效机制，构建反腐倡廉工作机制。四是切实用好巡视整改成果。坚持把巡视整改作为改进和推动工作的动力和推手，以落实整改、推进党风廉政建设和反腐败斗争为重要内容，守底线、敢创新、谋发展，努力开创秦农银行高质量发展新局面。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话：029-89548640；地址：陕西省西安市莲湖区西二环26号秦农银行办公室，邮编：710077；电子邮箱：qnyhbgs@163.com。

中共陕西秦农农村商业银行股份有限公司委员会

2020年11月5日